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加勒比海上的乌托邦与稳定币USDT丑闻

本文来源于《财经》杂志 2018-10-21 17:55:49 我要评论(0
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所有人都在期待,打开USDT的金库看看里面是否有金子。没有审计,隐瞒资金流向,被小团体人为操控,这种中心化本质,无疑与加密货币的精神相违背。

《财经》驻硅谷记者 刘泓君|文   宋玮|编辑

从去年12月开始,一群加密货币的暴富者为了逃避重税,卖掉了美国加州的房子,迁居至加勒比海上的波多黎各岛,他们计划在岛上打造一个“波多邦”,寓意是波多黎各+乌托邦。布洛克·皮尔斯(Brock Pierce),正是“波多邦”的核心人物。

2017年9月的一场飓风摧毁了这个岛屿的核心基础设施,引发了加密货币价格大涨。这个岛国政策对这些加密货币早期成员利好:没有联邦个人所得税和资本利得税,不用放弃美国国籍。以皮尔斯为首的人涌入波多黎各,聚会、买地、建设私人机场与码头。

布洛克·皮尔斯,比特币基金会主席,同时也是USDT发行的母公司Tether的创始人之一,这家公司于2014年在美国加州圣特莫妮卡成立。他自称研究加密货币已经20多年了,那时比特币还为诞生。在《滚石》杂志的一篇人物专访中,他与妻子通过智能合约维护婚姻,与一个嗜好少男的性侵犯度过了自己少年时光,后者是他人生中难以抹去的污点。

尽管他官方称已经离开了一手创建的Tether,然而随着Tether越来越多丑闻发酵,所有一切都指向了与他交往甚密的人脉圈,包括与他关系密切的交易所Bitfinex和Noble Bank。Noble银行同样创建于波多黎各岛,CEO约翰·贝特(John Betts)与皮尔斯曾经都是Sunlot Holdings的合伙人。

这一年来,波多黎各岛上涌入了大量与加密货币相关的资金,这个岛上的大部分资金都是由Noble控制。在2017年年底,这个银行曾经有33亿美元的资金,到今年6月份,这家银行账户里的资金只剩下26亿美金。彭博社报道称,10月初,该银行正在以500万-1000万美元的价格寻找买家,Bitfinex与Tether已经不再是他们的客户。

彭博消息之后,USDT母公司的Tether钱流向何处情况不明,此时它正在被各种流言蜚语缠绕——不透明性、与Bitfinex关系紧密且Bitfinex偿还能力堪忧。这些负面信息引发信任危机,再度让USDT陷入恐慌性抛售:原本1USDT=1美元,汇率一度下跌到1USDT只能兑换0.96、0.92、0.89美元,一些交易所暂时停止了兑换USDT。大量抛售USDT的人买入比特币,比特币价格很快从6300美元左右突破7500美元大关,随后又快速回落至6500美元

简单来说,这次稳定币USDT危机与质疑主要源自这几点:

1.资产不透明

USDT能够大火,源自于它自诞生以来的承诺:严格遵守1:1保证金制度,每发行1枚USDT代币,账户增加1美元的资金储备。

公众对它的所有质疑也来源于此。没有定期的审计计划,也没有人知道Tether美元储备资金存放在哪个银行。换句话说,如果不公开其存款账户,如何证明它真的有相应的资产储备,而不是开着印钞机狂印钞票;没有审计,如何知道银行账号的钱没有被挪用。

这些质疑从今年年初至今,流言四起。Tether为了应对流言聘请第三方公司Freeh Sporkin & SullivanLLP发布第三方报告。原本用于抚慰人心的报告,一经发布引起更大规模的恐慌:此报告非第三方独立会计事务所审计,而源自一家律所;这家律所创始人与Tether创始团队关系密切;报告中提到Tether银行持有25.5亿美元储备,但具体信息没有做任何公开。

为什么在长达一年多的质疑中,Tether始终不愿意公开银行账户。一名Tether股东向外透露,美国一直在打压USDT,一旦公布银行账户则面临被查封的风险。而更大的疑问是,Tether宣称的1:1存入美元的账户里,到底有多少钱。

2. 曾经合作银行寻求出售

10月3日,彭博社称USDT合作银行Noble Bank以500-1000万美元寻求出售,失去了包括Tether和Bitfinex多个客户。公开地址显示,USDT目前发行额为30多亿美元。而此时,Tether在Noble Bank的账户余额显示仅剩66.78美元。

曾经美国富国银行中断与Tether和Bitfinex的合作,Tether曾发布紧急声明称正在建立新的资金渠道。在与Noble银行也停止合作之后,一个最简单的疑问是,如果现在用户想将账户中的1USDT换成1美元,Tether会通过哪家银行兑换法币,是否还有银行为它提供兑换服务。这些信息未知,以此触发信任危机。

前文提到了Tether曾经聘请律师事务所进行了审计,此前为Tether提供审计的律师事务所,也被显示是Noble Bank和Bitfinex的顾问。也就是说,Tether应对这场公众的质疑,全部使用的是“自己人”——法务、交易所、银行。Noble银行作为国际银行有义务帮助美国政府防止洗钱活动,除非通过离岸账户和信托证明,这些非美国账户与美国没有关系。为何该银行与Tether中断合作,是否与美方施压有关,钱去哪儿了,均不得而知。

3.关系密切的Bitfinex质疑不断

Tether与曾经最大的比特币期货交易所Bitfinex共用一个管理团队已经成为业界公开的秘密,Bitfinex也是首家上线USDT交易的交易所。在USDT价格跳水的前几日,有人质疑与它关系密切的交易所Bitfinex失去偿还能力,然而,Bitfinex在回应中并没有完全否认,并承认在“法定交易领域”复杂性继续存在。回应当天的15日午后,USDT价格一再跳水。

4.涉嫌操控比特币

今年6月,一份匿名分析报告指出,通过分析USDT数据显示,2017年3月29日到2018年1月4日,由Tether发行的USDT进行了91次补发,比特币价格上涨中,有48.8%的上涨发生在Tether增发的两小时内。也就是说,Tether存在着操控比特币价格的嫌疑。

这份报告还提到:作者认为,Tether的提款与存款状态都不同寻常,会在典型的会计环境中引发进一步审查。如果Tether未来存在任何可疑行动,将引发比特币价格将下降30%-80%。

USDT有如此多问题,它依然在市场中有它的无可取代之处:

· 参与创办Tether的Reeve Collins曾说:“这是人类历史上第一次,除了国王、政府或上帝以外,任何人都可以自己创造财富,我不想纳税。” 它之所以成为比特币之后的避险资产,因为当你把资产兑换成为美元之后,一进一出之间,还需要交资本利得税。但是比特币天生又不稳定,大多数玩家选择把手里的比特币换成稳定币,这种货币可以随时与美元1:1兑换。这就是稳定币大火、各大交易所纷纷上线稳定币的原因——逃税、洗钱、避免身份确认,很多人将比特币兑换成稳定币,而不是法币。

· 场外交易也是稳定币日常交易的常态。因此,流动性是关注的第二个点。目前市面上有33.57亿美元的稳定币,USDT占据了30.8亿美元。这就决定了,在稳定币的江湖里,占市场份额90%以上的Tether发行的USDT是这个江湖的老大哥。

而此时,稳定币的市场已经迎来诸多竞争者。过去一个月,美国纽约金融服务局批准了两个受监管的稳定币——由美国交易所Gemini和区块链创业公司Paxos发行的锚定美元的数字货币GUSD和PAX。美国政府会每个月审计其账户,如果执法部门觉得账户存在相关问题,可以冻结这些账户。

部分稳定币走与监管配合的道路, 部分稳定币走透明化和加强审计的路线,市场竞争也开始变得激烈。USDT到底是不是本世纪的大骗局,时间会给出答案。

在美剧《权力的游戏》中,每个人都在讨论铁金库里填满了大量的财宝,他们用这些财产背书搞起了借贷。在最后一季中,金库终于被打开了,里面却空无一物。比特币的诞生,就是为了防止双重支付,防止这样的丑闻。如今的USDT,所有人都在期待,打开金库看看里面是否有金子。没有审计没有监管,隐瞒资金流向,被小团体操控,这种中心化本质,无疑与加密货币的精神相违背。

(本文为《财经》与腾讯新闻独家合作内容,谢绝转载。)

(编辑:徐曼菲)
关键字: 加勒比 乌托邦 丑闻
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