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揭秘配资平台敛财套路:虚拟盘诈骗,无法兑付时直接跑路

本文来源于《财经》杂志 2019-04-27 19:52:52
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所谓“虚拟盘”就是配资平台做“假盘”与投资者对赌。伪配资平台开立的账户未与券商连通,下单的资金也未流入交易所。如果行情不好,投资者误以为股票爆仓,资金全部归平台所有;如果行情好,投资者账面浮盈,平台赔得起就赔,赔不起就跑。

《财经》记者 王颖/文  陆玲/编辑

2019年A股行情回暖后,大大小小的场外配资平台重出江湖。近期,不少平台遭遇无法提现的尴尬,甚至直接跑路。

4月17日,海南省海口市公安局签发立案决定书,对场外配资平台海南贝格富科技有限公司(以下简称贝格富),以涉嫌诈骗案立案侦查。这并非个例。据悉,4月以来,已有宝牛E配、长红配资、红岭金服等有多家配资平台疑似跑路。

配资指数网站显示,其所收录的715家配资平台中,经营状态来看,正常的仅有108家,394家有问题,143家停业,70家跑路。按性质来分,有171家为虚拟盘,24家标注为诈骗。

为何在股市行情向好之时,会出现如此多配资平台跑路事件?

有业内人士指出,“虚拟盘”才是症结所在。这类伪配资平台开立的账户,未与券商连通,下单的资金也未进入交易所实盘交易。如果行情不好,投资者误以为股票爆仓,资金全部被配资平台收入囊中;如果行情好,投资者账面浮盈,配资平台要拿出真金白银来兑现客户加杠杆后的收益,几乎是不可能,只能一跑了之。

2015年股灾期间,杠杆资金的助推“功不可没”。因此,监管层一直紧盯场外配资,并于近期屡次提示配资风险。

不过,《财经》记者发现,在百度等搜索引擎上,还是能轻而易举地搜到不少配资平台的广告和官网链接,其中更不乏已经跑路的贝格富、提现困难的红岭金服等。

贝格富平台爆雷

4月10日,场外配资平台贝格富的官网挂出公告称,为响应国家政策,决定停掉所有股票配资的业务。对于现有用户的提现要求,只留下了一个公司邮箱接收相关账户及交易信息。这一表态引发了众多投资者的恐慌。

针对此事,4月16日晚间,证监会发布答记者问,表示已关注到相关报道,并在第一时间组织核查。经查,贝格富不具备经营证券业务资质。17日,海南省海口市公安局签发的立案决定书显示,对贝格富以涉嫌诈骗案立案侦查。

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近日,《财经》记者加入了一个名为“贝格富诈骗维权群”,群内人数达359人,期间不断有投资者加入,涉案金额几万到几十万元不等,受害者遍布全国各地。

由于群内混进了一些配资中介,群主决定另设众筹群,除了提交转账截图和与客服聊天记录,入群者每人交100元,作为受害者代表前往海口报案的经费。该众筹群共有204人,筹资2万余元,集体去海口报案已花去了1.5万元,换来了立案告知书及各种最新进展。

北京市京师律师事务所合伙人谌江涛律师告诉《财经》记者,受害人在当地公安机关报案即可,当地公安机关会将所做的笔录材料移交给海口公安机关。

“还好撤得早。”有受害者对《财经》记者感叹,“经朋友提醒,发现买股票的委托在其他行情软件上不显示,当时就觉得有蹊跷,撤出了大部分资金,不过贝格富利息低,太有诱惑力了,就没全撤出来。”

而大部分投资者就没有这么幸运了。“我陆续投了9万,4月8号提现时开始发现不对劲,先是联系客服,客服一拖再拖,之后让我们直接发邮件到指定邮箱,没过几天发现网站打不开,交易软件上的账户余额无法显示,客服也无人应答。” 一位受害者称。

天眼查显示,贝格富成立于2018年9月3日,注册资金为5000万元,江俊为最大股东,出资3000万元,持股比例为60%,另一大股东为庄宇航,出资2000万元,持股40%。

公司曾因通过登记的住所或者经营场所无法联系,被海口市工商行政管理局列入经营异常名录。

据了解,有受害者接到海口市公安局的短信答复,称经民警初查,贝格富注册地为海市高新区创业孵化中心A楼5层,但实际不在该地址办公。经开发区公安分局刑警大队调查核实,贝格富涉嫌诈骗一案,河南省禹州市公安局刑侦支队已于2019年3月20日立案侦查,该公司账户已经被河南省禹州市公安局冻结。

有受害者分析,贝格富此前交易转账一直是用对公账户,4月2日突然改为私人账户“王余兵”,4月3日又改为私人账户“黄奕林”,微信客服给出的理由是:“近期公司对公账户资金流动量过大”,估计与3月20日对公账户被冻结有关。

“我就不明白了,既然河南省公安局3月20日就已经立案,冻结了对公账户,为什么不查封平台?平台还能操作,陆续还有新的配资者往里面打钱,被骗人数不断增加。”上述受害人向《财经》记者吐槽。

虚拟盘利益链

贝格富和其他配资平台相比,手续费较低,杠杆倍数较高。网站上宣传语显示:“行业公认最大实盘股票配资平台 1-10 倍杠杆,1000 起配,VIP 利息低至 0.6 分,5 分钟快速开户。”

“月利率0.6%,配资公司还要扣除人工成本、运营资金成本,怎么可能挣钱,说不定还要倒贴呢?肯定不可能是正规实盘交易。”有配资行业人士坦言。

“‘虚拟盘’会陷进去都是因为贪图小便宜,这类公司还经常有送红包、首月免息等优惠活动。”有受害者向《财经》记者解释为何选择贝格富平台,“我是通过百度搜索找到这家平台的,贴吧、公众号、各类配资平台排行榜上都能看到贝格富的广告。先充了100元试试,发现可以提现,就放心用了。”

《财经》记者在百度上搜索“2019年股票配资平台排行榜”,一篇《2019年股票配资平台排行榜前十名配资公司实力大比拼》文章中,贝格富赫然在列,位居榜首。入选理由写的是:“国内公认最大实盘配资平台”,状态为“正常配资”,还称:“贝格富股票配资平台与美国华尔街著名投资大师 Peter Lynch旗下投资团队洽谈三年共同出巨资创办,贝格富前身是已有十六年历史的配资公司。”

记者输入“场外配资是什么”的关键词,发现看似知识科普类网站,点击进去直接跳转到股票配资平台界面,这样的标题摘要极具迷惑性,容易让不了解配资的投资者深陷其中。

有配资业内人士向《财经》记者透露,按说,作为一个配资公司,其在牛市行情里有着“稳赚不赔”的天然优势,断然没有卷款跑路的必要,除非其本身做的就是诈骗的营生,用虚拟盘来伪造亏损,并借此名义吞没掉投资者的本金。

所谓虚拟盘,也被称为“对赌盘”,投资者和配资平台形成对赌。这类公司给客户开立的账户,未与券商连通,下单的资金也未流向交易所实际发生交易,只是平台虚拟出来的交易,让客户信以为真。

“虚拟盘配资公司一般会在其网站首页上宣传’100%实盘交易’、‘券商软件’、‘券商风控’等内容,以迷惑客户。如果行情不好,投资者误以为股票爆仓,资金全部被虚拟盘配资平台收入囊中;如果行情好,投资者账面浮盈,配资平台要拿出真金白银来兑现客户加杠杆后的收益,几乎是不可能,只能一跑了之。”上述配资人士直言。

有资深配资人士分享了辨别实盘和虚拟盘的几个方法:一是看利息,一般正规平台月息都在1.5%到2.5%,低于这个的最好不要碰;二是挂单后,用其他股票行情软件进行查看,验证是否挂单成功;三是要求配资平台让券商打印交割单;四是要选择那些注册时间较早,长期稳定存在的配资平台,熊市时容易因为股市暴跌而发生穿仓、爆仓事件,只有那些资金相对雄厚的配资公司才能安全度过。

上海汉盛律师事务所高级合伙人李旻律师告诉《财经》记者,场外配资机构均不具备证券经营业务资质,涉嫌非法经营证券业务,采用“虚拟盘”的方式则涉嫌诈骗。如其所称的配资资金并非自有资金,而是来源于P2P平台等渠道,还涉嫌非法吸收公众存款。

“是否构成犯罪以及构成何种罪名,需要结合具体的事实进行判断。如果虚拟软件提供方明知对方将软件用于非法活动,仍然予以提供的,构成共犯。”李旻律师说。

场外配资风险不容忽视

场外配资一度被认为是2015年“股灾”的元凶。众多配资资金借助恒生HOMS系统流入股市。2015年7月,证监会重拳出击,整顿场外配资业务,发布《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》,督促证券公司规范信息系统外部接入行为,甚至直接叫停了券商系统的外部接入功能。

不过,随着股市阶段性大涨,一度销声匿迹的场外配资又“死灰复燃”。

实际上,相较于场内配资,即券商融资融券业务,场外配资的风险则大了许多。开通融资融券业务需要50万的个人资产门槛,杠杆为1倍,受到证监会的严格监管和风控约束;而场外配资最低100元起配,几乎人人均可参与配资,对于投资者的风险承受度没有预判,杠杆1~10倍甚至更高,风险极大。

由于配资机构并非从事证券经纪业务的合法机构,违反账户实名制和未经许可从事证券业务活动,没有内部风控和外部监督,游走在法律监管的灰色地带,资金涉及信托、银行、基金等金融机构,存在监管真空。

《财经》记者随机查阅了多个线上配资公司的官网发现,公司会在显著位置标注: “1-10倍杠杆随意配”、“券商账户,杜绝一切虚拟盘”等宣传语。不过相较于线上配资平台,线下配资平台显得谨慎得多,记者联系走访了多家线下配资平台,均表示最多只能配4倍杠杆,10倍的风险太大了。

“还要根据持仓的股票类型,如果都是创业板股票,连4倍也到不了。”某线下配资经理表示。

“散户不是庄家,不能保证自己买的价位是阶段底部,股票涨涨跌跌回撤个15%很正常。如果配资的倍数过大,一个跌停可能就爆仓了,血本无归,所以5倍以上配资都不靠谱。”上述配资经理称。

线下配资平台为确保出借资金的安全,会设置平仓线和预警线。比如本金10万,4倍杠杆,总资金50万,47万达到预警线,46万强制平仓。客户操作账户,须满足相应的风控要求,如不得买ST股、新股等,主板单只股票不超过仓位70%,创业板不超过30%,总资金盈利10%以上方可体现。

据配资经理介绍,公司与国内知名证券公司、银行合作。在券商那开设有合法两融账户和私募基金账户,称之为母账户,通过分仓软件,给客户一个子账户。比如10万元配4倍杠杆,客户将10万元保证金打入配资公司法人或股东的私人账户,配资公司分给客户50万元的分仓账户。子账户只能下单,不能提现。提现需告知配资公司,由配资公司后台操作转给客户。“作为配资公司,我们也要保障账户的资金安全嘛。”某配资经理说。

此番场外配资的卷土重来,已经引起了监管部门的注意。

2月25日晚间,针对市场反映场外配资有所抬头,证监会表示密切关注场外配资,并指导有关方面依法加强对交易的全过程监管。证监会要求,各证券公司严格执行经纪业务及融资融券客户适当性管理,加强异常交易监控,认真做好技术系统安全防护。

3月8日,中国证券业协会召集部分券商代表开会,要求规范外部接入业务,严控配资风险。有监管人士提出,要深刻反思并吸取2015年股票市场异常波动的教训,证券公司切实履行主体责任,外部接入要严格规范,排查风险,营业部及从业人员不得为场外配资提供便利。

4月16日,证监会重申,高度关注资本市场场外配资情况,坚定不移地打击违法违规的场外配资行为,郑重提醒广大投资者,所谓的场外配资平台均不具备经营证券业务资质,有的涉嫌从事非法证券业务活动,有的甚至采用“虚拟盘”等方式涉嫌从事诈骗等违法犯罪活动。

而各地证监局也频频召开座谈会了解场外配资情况,对场外配资和场外个股期权发出风险预警,督促所属地券商逐渐落实风险防范措施。

3月7日,广东证监局召集辖区相关证券营业部负责人座谈,提出禁止与各类配资机构合作开展业务;加强异常交易监控和技术系统安全防护。深圳证监局于4月18日召开深圳辖区证券公司分支机构监管工作会议,强调要严防死守场外配资,监管部门正在开发一套监控场外配资的软件。

(编辑:宋韶辉)
关键字: 配资平台
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